投資信託というのは、証券会社が顧客から集めた資金をひとつの基金へまとめ、金融・証券市場で運用させる方法のことで、得られた利子や配当金などの利益は投資した顧客へ再分配されます。
投資信託には3つの会社が関わってきます。
まず1つ目が「販売会社」で、証券会社のほか銀行や郵便局、保険会社などがあります。
投資信託の販売から契約手続き、申込金の受け取りや利益の分配など、窓口的な役割を果たしますので、投資家にとって最も身近な存在であるということができるでしょう。
2つ目は「運用会社」で、これは一言でいえば投資信託の結果を左右する重要なキーマンということになります。
主に投資信託委託会社がその役割を担い、まずアナリストと呼ばれる専門家が市場の調査・分析を行ない、その結果を元にファンドマネージャーが取引の支持を出します。
3つ目は「受託会社」で、主に信託銀行がその役割を果たします。
ここの主な役割は、上に記した運用会社の支持に従って実際に取引を行なうことです。
つまり、実際の取引を行なうと同時に、投資家のお金を管理する役割も果たしている会社であるということができますね。
さて、次に投資信託のメリットについて考えてみましょう。
第一に挙げられるのが「専門家にお任せすることができる」という点です。
通常、株などの取引を行なう際には高度な知識や分析力が求められ、初心者にはなかなか踏み込むのが難しいものです。
その点、投資信託では専門家あるアナリストやファンドマネージャーに情報収集や分析、戦略等を一括してお任せすることができますし、実際の取引も運用会社が行なってくれるわけですから、初心者にも安心して手を出せる方法であるといえます。
次に挙げられるメリットは「少額からの投資が可能である」という点です。
本格的に株などの取引を行なうとなると、それなりの資金が必要になるものですが、投資信託であれば1万円程度から始めることができるので、多額のお金を用意する必要はありませんし、敢えて大きな冒険をしなければならないということもありません。
投資信託の魅力は、安心感とお手軽感、まさしくこの2つに凝縮されているといえますね。
